מהו חיסכון להשקעה
כיום ישנם המון אפיקי חיסכון שונים כמו, קופת גמל להשקעה, קרנות נאמנות, פוליסת חיסכון או קרן השתלמות אשר מתאימות לכל גיל גם לגילאים הצעירים וגם לגילאים המבוגרים יותר לקראת גיל פרישה, חשוב מאוד לדעת להתאים לעצמנו את המוצר המתאים לפי הגיל ולפי רמת הסיכון שאנו מוכנים לקחת.
כמובן שיש כיום בשוק מוצרים עם מסלולים מגודרים ורמת סיכון נמוכה יותר. אך חשוב לזכור ככל שנוריד את רמת הסיכון ונהיה במסלול השקעה סולידי ,רוב התיק לא חשוף למניות והתשואה שנעשה תהיה נמוכה יותר.
אומנם כיום המסלולים הסולידיים מתאימים לגילאים 50 פלוס, לקראת גיל הפרישה על מנת שלא יגרמו הפסידים בתיק של הלקוח.
מסלולים לחיסכון
ישנם כיום מסלולים חיסכון, תיקי ניירות ערך בביתי השקעות, קרנות נאמנות, וקופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון השקעות חכמות (השקעה אלטרנטיבית ללא קורלציה לשוק ההון, יותר השקעות בנכסים לא סחירים כמו נדל״ן).
קיימים היום גם סוגים שונים של השקעות אלטרנטיביות עם מגוון רחב, המכיל השקעות בתחומים רבים ושונים: קרנות גידור, הלוואות חברתיות, דיור מוגן, בתי חולים סיעודיים, קרנות אשראי ברמות סיכון שונות, נדל”ן בארץ ובעולם, ועוד.
החיסרון לעיתים בתחום הוא לרוב חוסר נזילות כזה או אחר אך היתרונות רבים ומגוונים: חוסר קורלציה לשוק ההון, הפחתת רמת הסיכון הכוללת של תיק ההשקעות, עוגן התיק בעת נפילות בשווקים.
היתרון בסוכן פנסיוני זה האובייקטיביות לבחור לנו את המסלול המתאים לנו ביותר ולפי הקריטריונים והיכולות שלנו.
לכן חשוב מאוד להתייעץ עם סוכן פנסיוני לפי בחירה של אחד מכשירי השקעה, על מנת שייעשה לנו סדר וישווה לנו מסלולים השקעה עם תשואה גובה מבין החברות בשוק עם דמי הניהול הנמוכים היום.
אורן פיננסים – בניית אסטרטגיה מקצועית, מותאמת אישית ללקוח לתא המשפחתי, תוך התחשבות בכל הנכסים הפנסיונים שברשותו והתחייבות כנגד.
לעדכונים וחדשות חמות בעולם הפיננסי הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
מלאו את הפרטים שלכם ונחזור אליכם בהקדם
השירות ללא עלות וללא התחייבות!
*אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני. הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ”ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.