ה S&P 500 ב 7,000 נקודות והדולר בשפל: האם שער דולר נמוך הוא המפתח לצמיחה או מתכון לאינפלציה? הנשיא הנבחר לא מסתיר את שאיפתו לראות את המטבע האמריקאי נחלש כדי להחזיר את העליונות ליצרנים המקומיים. אולם כששער הדולר בעולם צולל והזהב נוסק הניסיון להנדס את המטבע עלול להתברר כחרב פיפיות. מה עומד מאחורי המספרים ואיך

הדיל של טראמפ: גרינלנד, נאט”ו והרכבת ההרים בשווקים זוכרים שטראמפ רצה “לקנות את גרינלנד” וכולם חשבו שזו בדיחה? אז ביממה האחרונה הבדיחה הזו הפכה למהלך גיאופוליטי מבריק (או דורסני, תלוי את מי שואלים), שטלטל את השווקים בעולם והסתיים בפניית פרסה דרמטית.בואו נעשה סדר בבלגן: ❄️ למה דווקא גרינלנד? (זה לא רק קרח) מתחת לפני השטח,

2025 בשוק ההון, סיכום שנה והזדמנויות השקעה לקראת 2026 שנת 2025 הייתה אחת השנים המורכבות והמעניינות בשוקי ההון בעשור האחרון. שנה של הסתגלות למציאות כלכלית משתנה, לצד פתיחה של חלונות הזדמנות משמעותיים למשקיעים שפעלו בצורה מושכלת. בישראל נרשמה שנה יוצאת דופן. מדד ת״א 125 סיים את השנה עם עלייה של כ־50%, והפך את שוק ההון

התמודדות עם ירידות בשווקים בשוק ההון בתקופה הנוכחית מהן הסיבות לירידות שנרשמות בשווקים ומה אפשר לעשות על מנת לא להילחץ כדי לצלוח את התקופה המאתגרת בשלום כיצד להתמודד עם ירידות בשווקים? שוק ההון בארה”ב, כמו בכל העולם, עובר תקופות של עליות וירידות. בשנת 2025, שוק המניות האמריקאי סבל מירידה משמעותית, כשמניות רבות איבדו את ערכן,

קרן פנסיה או ביטוח מנהלים ? מזה ביטוח מנהלים? בדומה לקרן פנסיה וקופת גמל, ביטוח מנהלים הינו מוצר פנסיוני שנכנס לשיווק החל משנות ה- 60. בתחילת הדרך הוא שווק כמכשיר פנסיוני למנהלים בחברות וכך הוא קיבל את שמו ביטוח מנהלים. אך אל תטעו בשם השיווק ביטוח מנהלים אכן מתאים לכל חוסך אשר רוצה להפקיד כספים

הצלחה של צה״ל בהגנה אווירית נגד איראן, איך זה ישפיע על הבורסה? בלילה האחרון איראן שיגרה לעבר ישראל מאות כטבמ”ים מסוג שהאד, טילי שיוט וטילים בליסטיים. כל הכטבמ”ים וטילי השיוט יורטו מחוץ למדינת ישראל בזכות צה”ל ועזרה כוללת של ארה”ב, ירדן, בריטניה, וצרפת. איראן מצדה טוענת שמבחינתה האירוע נגמר, אך קשה להאמין שישראל לא תגיב.

הטבות סוף שנה 2023 כבר היום אנו נערכים לסוף שנת מס 2023זה הזמן לבדוק האם ניצלתם את הטבות המס ולהשלים הפקדות לקופות גמל וקרנות השתלמות! אז מה לעשות? הנה פירוט המוצרים הפיננסים הרלוונטיים והתועלות   סוף שנת 2023 מתקרב, והכותרות על ההזדמנות האחרונה להפקדות עבור סוף השנה נמצאות בכל מקום. רובנו לא מבינים את ההבדלים

איך להתנהל פיננסית נכון בתקופת מלחמה איך להתנהל כלכלית נכון בזמן מלחמה? מאילו טעויות כלכליות חשוב להימנע בימים אלה ואיך אפשר לשרוד את תקופת חוסר הוודאות הנוכחית. תשובות לשאלות הכלכליות הבוערות של הרגע  אמנם מרגיש מעט מוזר לדבר על כסף בצל הלחימה, אבל כדי לשמור על חוסן הציבור והחברה, צריך לשים את הדברים על השולחן

השפעת אישור עילת הסבירות על השווקים – האם העדר צודק? השאלה שעלינו לשאול את עצמנו היא האם הירידה במחירי המניות בישראל בכלל מוצדקת? בהשקעה מעבר לים אנו בעצם מוכרים מניות “בזול” ורוכשים גם מניות וגם דולרים במחיר גבוה מאמר זה נכתב לאחר אישור עילת הסבירות בכנסת ודוח שפורסם מטעם סוכנות הדירוג מודי’ס ובו אזהרה מתהליכים

למה הדו”ח האחרון של הרשות לניירות הערך, צריך לגרום לכולנו לחשוב שוב הרשות לניירות ערך, פרסמה דו”ח מרוכז על פעילות מנהלי תיקי ההשקעות בישראל לשנת 2022, ממנו עולה כי 92% מתיקי ההשקעות המנוהלים בישראל נמצאים בבנקים. בנוסף 89% מהתיקים המנוהלים, מרוכזים בחמשת הבנקים הגדולים. זאת על אף שמסחר בשוק ההון דרך הבנק נחשב למשמעותית יותר

מהי פוליסה חיסכון ? מדובר במוצר חיסכון, ללא מרכיב ביטוחי, המוצע ומנוהל על-ידי חברות הביטוח ונמצא תחת פיקוח רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. פוליסה פיננסית למעשה מספקת מענה לכל מי שצבר סכום כסף ורוצה להוציא ממנו יותר או לחלופין כאפיק חיסכון לכל טווח זמן ולכל ייעוד. כשלב הראשון, עם הקמת הפוליסה, נדרש החוסך לביצוע הפקדה חד-פעמית

למי מתאים תיקון 125 ד’ ?  הטבות מס ניתנות בדרך-כלל במטרה לעודד את הציבור להגדיל את החיסכון אלא שישנן גם הטבות המוענקות רק בשל מעמד או גיל מסוים. אחת מהן היא הטבה המבוססת על תיקון 125 ד’ לפקודת מס הכנסה, הקובעת כי ילידי שנת 1948 ומטה, זכאים לקבל בהגיעם לגיל פרישה החזר מס שנתי עבור רווחים

איפה כדאי להשקיע בזמן שיש אינפלציה במשק? במצב אינפלציה כאשר אנחנו נמצאים בסחף אינפלציוני, ריבית מטפסת והמלחמה לאחרונה ברוסיה הצליחה לשנות את הסדר העולמי – הם כמה מהאתגרים הניצבים כעת בפני הכלכלה הגלובלית. ברקע ההתפתחויות, השווקים מתנדנדים ומעמידים את תיק ההשקעות במבחן המציאות – ויש כמה התאמות שחשוב לעשות. איך לפזר סיכונים בצורה חכמה ומה

מהי תקרת הפקדה לקרן הפנסיה? אחד השינויים בשנת 2017, גילו שכירים והעצמאים לפתע פתאום כי קיימת תקרת הפקדה לקרן הפנסיה , הכירו העובדים השכירים והעצמאיים מושג חדש בתחום פוליסות הביטוח תקרת הפקדה לפנסיה. מהי תקרת הפקדה לקרן זו? למה היא נוצרה? מהי תקרת הפקדה  לקרן ? ישנם מגבלות על הפקדות מקסימליות לקרן הפנסיה מטעם משרד

מזה השקעות אלטרנטיביות? ולמי היא מתאימה? תופעת ההשקעות אלטרנטיביות  צמחה בשנים האחרונות בקצב מסחרר ומסתמנת כאחת המהפכות הגדולות שעולם ההשקעות המסורתי חווה. אם עד לא מזמן היה מדובר בתחום הפונה בעיקר למשקיעים אמידים, בתקופה האחרונה גם משקיעים מן השורה זוכים להיחשף לאפיק המציע שלל מכשירי השקעה המספקים גיוון אמיתי של תיק ההשקעות לצד פיזור סיכונים

מהי מסלקה פנסיונית? ומה ההבדל בין הר הכסף?  רוב האוכלוסייה בישראל חוסכים במהלך חייהם כספים לפנסיה או ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות כשכיר או עצמאי ועוד קופות חיסכון למיניהם, על מנת לרכז לנו את המידע שיהיה נגיש ומסודר נולדה המסלקה הפנסיונית. כל אזרח נושא תעודת זהות יכול ליהנות משירותי המסלקה הפנסיונית תוך רישום פשוט וקצר. לאחר מכן

הטבות מס לסוף שנה מה חשוב לדעת?  תנצלו את הטבות המס לסוף שנה רגע לפני סוף השנה לשכירים, עצמאים ובני הגיל השלישי, רגע לפני ששנת 2021 מחליפה סיומת ואיתה מתאפסות גם הטבות המס, זה בדיוק הזמן להבין האם ניצלתם אותן במלואן ואם לא, איך ניתן לעשות זאת. הכנו עבורכם מדריך מתומצת של תנאי הטבות המס לפי

מהי מטריה ביטוחית בקרן פנסיה ומדוע היא חשובה? אם אתה לא בטוחים שקרן הפנסיה שלכם מכסה באופן מספק מקרים של אובדן כושר עבודה? כדי להיות רגועים תוכלו לשדרג את קרן הפנסיה בעזרת מעטפת מיוחדת המכסה קשת רחבה של מצבים למעטפת הזו קוראים מטריה ביטוחית. מהי המשמעות של מטריה ביטוחית? כל קרן פנסיה כוללת כיסוי ביטוחי למצבים

מזה IRA? באילו מוצרים אפשר לסחור דרך IRA? ניהול אישי (IRA)הוא מוצר פיננסי, שמאפשר לכם לקבל שליטה מלאה על ניהול כספי הגמל וההשתלמות שלכם.   במקום לבחור מבין אחד ממסלולי ההשקעה המנוהלים על ידי החברות המנהלות כמוצר מדף, ה-IRA הוא פלטפורמה המאפשרת ניהול מותאם אישית, לפי אופי המשקיע ונטייתו לשמרנות או לסיכון. כל זאת, תוך

הטבת מס בגין הפקדות לחיסכון הפנסיוני

קרנות הפנסיה בישראל? קרן פנסיה מקיפה קרן פנסיה מקיפה היא מכשיר חיסכון, שמטרתו לייצר הכנסה חודשית קבועה בפרישה שלנו ונותנת לנו הגנות ביטוחיות למשך תקופת החיסכון יודעת (נכות- אובדן כושר עבודה ושארים למקרה פטירה חלילה). כמובן שניתן קרן פנסיה מקיפה, להמיר סכום כסף שנצבר בה במשך כל תקופת החיסכון, לקצבה חודשית, שנותרת יציבה למדי. כדי

קופת גמל להשקעה

קצבת זקנה מביטוח לאומי (אזרח וותיק)

איזון אקטוארי בקרן פנסיה