רוב האוכלוסייה בישראל חוסכים במהלך חייהם כספים לפנסיה או ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות כשכיר או עצמאי ועוד קופות חיסכון למיניהם, על מנת לרכז לנו את המידע שיהיה נגיש ומסודר נולדה המסלקה הפנסיונית.

 

כל אזרח נושא תעודת זהות יכול ליהנות משירותי המסלקה הפנסיונית תוך רישום פשוט וקצר. לאחר מכן יתקבלו שם משתמש וסיסמה שיכניסו את החוסך לאזור האישי שלו ויאפשרו לו לבקש מידע בנוגע לצבירה הפנסיונית: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל.

 

מסלקה הפנסיונית – הינה מערכת מתוחכמת המשתלבת מול כל חברות הביטוח הגופים המוסדיים במשק ויודעת למסור לנו מידע נגיש המאפשר לקבל תמונה מלאה על חסכונותינו.

 

מדובר בעצם במערכת השייכת למשרד האוצר ובה החוסכים וסוכנים הפנסיונים או היועצים יכולים לבצע פעולות מסוימות ולשאוב מידע בנוגע לחסכנות הפנסיונים הקיימים לנו כיום. המסלקה אכן מסוגלת לחסוך ולמטב עלויות ולהפוך את נושא הפנסיה וקופת הגמל לחיסכון נוח וגמיש יותר.

 

עם השנים תחלופת עובדים במקומות עבודה הולכת וגדלה, וכיום העידן שבו אנו נמצאים עובדים מחליפים לא פעם ולא פעמיים מקומות עבודה לאחר שהם משתחררים מהצבא. בחלק מהמחקרים שנעשו עולה כי עובדים מחליפים מעל 8 מקומות עבודה במהלך חייהם.

 

מכוון שבכל מקום עבודה כזה אמורה להיות מופרשת קרן פנסיה וביטוחים שונים. הבעיה מתחילה ברגע שעובדים עוברים בין מקומות עבודה ולא מרכזים את החסכונות הפנסיונים שלהם לחשבון אחד. התוצאה שנוצרת היא חוסר ידע היכן נמצאים רוב הכספים שלנו ואילו חשבונות דמי ניהול ופרמטרים נוספים.

 

אך, בעזרת המסלקה נוכל לרכז את החסכונות שברשותנו וכספים אשר נמצאים בחשבנות ישנים בין מעסיקים שונים בכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות.

 

נכון להיום העידן שאנחנו נמצאים בו די מסוכן מכוון שאנחנו חשופים למתקפות סייבר ומידע רגיש ברשתות. בעצם כל מידע שיש ברשתנו יכול להיגנב אם לא ישמר תחת אמצעיים קפדניים כך שהנזק יכול להיות גדול אם דבר כזה יקרה.

 

בעקבות זאת משרד האוצר השקיע זמן ומאמצעים על מנת שהמידע הרגיש שלנו יהיה שמור ויועבר רק למי שבאמת אומר לקבל את הנתונים הכרחיים.

 

על מנת שלא כל אחד יהיה נגיש למידע הזה יש תקנות אבטחת מידע והוראות שאושרו על ידי משרד המשפטים כל שיהיה ניתן להעביר את אותו מידע. לכן אין שום צורך להיות מודאג בעת בקשה לבדיקה במסלקה הפנסיונית.

 

כמובן מאחר והדו״ח מופק ומציג נתונים שמתאימים לקריאה ופענוח מקצועיים, זה הזמן המומלץ ביותר לפנות לגורם מקצועי בתחום הביטוח הפנסיוני על מנת שיוכל לעבור אתכם בצורה מסודרת ומקצועית ולענות לכל השאלות המקצועיות הנדרשות.

 

כאשר אנחנו נזמין דוח מהמסלקה הפנסיונית, הבקשה תשלח במקביל לכל הגופים הקיימים – חברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקופות הגמל. כל גוף כזה יהיה מחויב לספק את הנתונים שברשותו תוך 3 ימי עסקים.

 

מאותו רגע שכל המידע בידינו, נוכל לקבל תמונה מלאה וברורה של מצב החסכונות והנכסים הפנסיוניים הקיימים לכם.

 

 

כאשר הזמנתם מסלקה פנסיונית דרך גורם מקצועי כמו הסוכן הפנסיוני, עליו להירשם לאתר ולהזדהות באמצעות כרטיס אשראי. אם בקשת הדו״ח תתבצע על ידי המבקש בעצמו יהיה ניתן לקבל אותו ברישום מקוצר ובהזנה של מספר פרטיים אישיים.

 

עלות הזמנת דו״ח אודות כלל הנכסים הפנסיונים נכון לשנת 2021 הינו 18 ש״ח ודורשת רישום וביצוע הליך הזדהות באתר המסלקה.

 

 

אכן מדובר בשתי מערכות השייכות ומופעלות ע”י משרד האוצר. הר הכסף -נותן מענה לאיתור חשבונות רדומים (בלתי פעילים) שאין בהם הפקדות כספים מעודכנות (קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוח מנהלים). המידע מציג את

 

קיום הכספים והיכן הם נמצאים.

המסלקה הפנסיונית – נותנת אינפורמציה לגבי כלל החשבונות הפעילים ובלתי פעילים לרבות מידע מלא ועדכני על צבירת החסכונות מכל הסוגים.

 

בנוסף ההבדל בין שתי המערכות הוא קבלת המידע בנוגע לנפטרים. אתר הר הכסף מאפשר לחוסכים לבדוק האם לקרובי משפחתם שנפטרו ישנם חסכונות וחשבונות שנותרו להם וליצור קשר עם המקום שבו הם קיימים במטרה למשוך את הכסף כיורשים.

 

לעומת זאת במסלקה הפנסיונית, אין דרך לקבל מידע על נפטרים.

 

אתר המסלקה הפנסיונית כולל מידע רב, לרבות חסכונות צבורים, הפרשות עדכניות וכל תנועות מ-12 החודשים האחרונים. השירות ניתן לכל חוסך, סוכן ביטוח או יועץ בעלי רישיון תמורת תשלום סמלי ביותר ומסופק בצורה בהירה, פשוטה וגם מהירה למדי (עד 3 ימי עסקים), מבלי שהמידע יישאר חשוף בתוך המערכת